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　　获股东增资、业绩实现同比增长的中邮证券，开年即收“1号监管函”，未来仍需不断提升合规管理水平

　　近日，中邮证券有限责任公司（以下简称“中邮证券”）因在业务开展过程中存在多名投资者的收入证明真实性、合理性不足，私募资管业务FOF产品管理人及基金入池标准不清晰等违规行为被中国证监会陕西证监局（以下简称“陕西证监局”）出具警示函。此外，2024年12月，陕西证监局也曾对中邮证券一名员工出具警示函，涉及借用他人证券账户买卖股票的违规事由。

　　中邮证券的证券经纪业务主要为代理买卖证券业务，代理买卖证券业务以股票为主，此前，一从业人员私下接受客户委托买卖证券也曾引发纠纷，记者查看裁判文书网发现，李某以民间委托理财合同纠纷为由将中邮证券某分公司一从业人员周某告上法庭。经法院审明，周某私下接受客户委托及操作股票账户进行理财行为，违反了证券公司的从业人员不得私下接受客户委托买卖证券的相关监管规定。

　　中邮证券此次被处罚的违规事由涉及经纪业务和私募资管业务。陕证监措施字〔2025〕1号显示，经查，中邮证券在业务开展过程中，存在以下问题：一是多名投资者的收入证明真实性、合理性不足，未有效监测发现报告个别客户严重偏离报价异常行为，对个别员工设备信息登记不准确；二是私募资管业务FOF产品管理人及基金入池标准不清晰，部分入池股票不符合公司制度规定的入池条件，在非赎回日为多名客户办理强制赎回米乐平台官方网站，提供产品投顾服务未告知投顾人员资质，关联方核查机制不完善，代销金融产品风险持续跟踪评估机制不完善。陕西证监局决定对中邮证券采取出具警示函的行政监管措施。

　　记者查看处罚依据发现米乐平台官方网站，《证券经纪业务管理办法》第三条第二项规定，证券公司从事证券经纪业务，应当依法履行充分了解投资者，履行适当性管理义务；第十六条第一款规定，证券公司应当根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，将投资者区分为普通投资米乐首页者和专业投资者。根据投资年限、投资经验等因素进一步细化普通投资者分类，提供针对性的交易服务。证券公司向普通投资者提供的交易服务的风险等级应当与投资者分类结果相匹配。

　　联合资信在对中邮证券出具的2024年跟踪评级报告（以下简称“评级报告”）中指出，中邮证券证券经纪业务主要为代理买卖证券业务米乐平台官方网站，代理买卖证券业务以股票为主。2021-2023年，中邮证券的证券经纪业务净收入分别为1.1亿元、0.84亿元、0.9亿元。2023年，公司代理买卖证券业务交易额同比增长16.52%。其中，股票交易额同比增长15.22%，基金交易额同比增长71.52%，市场份额均同比小幅增长；债券交易份额和市场份额同比均变动不大；佣金率小幅提升。受以上因素综合影响，中邮证券经纪业务净收入同比增长7.14%至0.9亿元。2024年上半年，中邮证券的经纪业务手续费净收入为5562.56万元，同比增长28.49%。

　　2024年末，中邮证券获股东增资，注册资本由58.6亿元增加到61.68亿元。日前，中邮证券党委书记、董事长郭成林在2025年新年致辞中透露，公司营业收入较去年同期增幅超26%，利润总额较去年同期增幅超212%。

　　（2024）云0125民初2233号显示，经法院审明，原告李某在某证券公司开立有案涉股票投资交易账户。被告周某系中邮证券某分公司从业人员。2023年2月，被告通过其领导赵某某（赵某某在原告提交起诉状后赔偿支付过15万元给原告）引荐认识原告。2023年3月10日，双方通过微信米乐首页聊天达成“被告先帮原告做”的代为理财合意，当日原告交付账户时总资产54.12万元。此后，被告操作原告账户、原告也经常查看交易状况及双方通过电话、微信方式进行股票交易、盈利、亏损责任等事宜的沟通、决定，但未形成恒定完整的合意内容，是边沟通协商边实施的口头履行方式。

　　2023年3月31日，原告追加投资（杠杆）20万元。后因案涉账户持续亏损，原告要求被告清仓止损，被告未按照原告指示清仓。2023年9月26日、12月14日，经双方沟通协商后被告在原告打印的《借条》上签名，《借条》载有“借款人周某与出借人李某因2023年3月10日口头约定投资理财，目前该理财已超出约定亏米乐首页损，由于借款人资金紧张，无法偿还该部分亏损、所欠款金额20万元、10万元、年化利率5%、还款日期2024年1月1日一次还本付息、逾期承担日万分之五的逾期利息、违约方承担守约方追偿的一切费用”等内容。2023年12月17日，双方再次对亏损责任承担进行微信沟通最终未达成一致意见。2023年12月19日，原告修改密码后收回案涉账户进行清仓。此时账户资产51.6万元，亏损42.52万元。双方因亏损责任承担产生纠纷，形成本案。法院最终判决，被告周某于判决生效之日起十日内赔偿原告李某投资损失款30万元。

　　委托理财合同是指委托人和受托人约定，委托人将其资金、证券等金融性资产委托给受托人，由受托人在一定期限内管理、投资于金融市场的资产管理活动的合同，其特征为委托人将自有资金注入其自有的或指定的交易账户，委托受托人使用该资金用于理财交易，但不能擅自处分。民间委托理财，是指由非金融机构作为受托人的委托理财形式。

　　值得注意的是，裁判文书中亦提及，原告明知被告是证券公司从业人员仍将自己的证券账户交由其代为操作，且在证券市场中，投资行为具有一定的风险性，原告作为投资者应当审慎投资、承担相应的市场风险。被告在接受委托及操作股票账户进行理财行为的大部分时段内系证券公司的从业人员，不得私下接受客户委托买卖证券，不得违反相关法律规定。

　　另外，2024年12月，陕西证监局对中邮证券员工祖某出具警示函。经查，祖某作为证券从业人员，在中邮证券执业期间，借用他人证券账户买卖股票。企查查官网显示，2022年4月至2024年7月，祖某担任中邮证券贵州分公司法定代表人。记者在中邮证券官网人员公示信息中查询，已无相关人员记录。

　　中国证券业协会官网显示，目前，中邮证券共有1568名从业人员。其中，五名从业人员名下显示存在“违法失信”记录。从执业岗位来看，张某某、温某某、王某某为“一般证券业务”，蔡某某为“证券分析师”，徐某为“投资顾问”。记者查询公开信息发现，王某某的处罚记录来自其在中邮证券管理岗位上的违规行为。

　　评级报告中亦透露，中邮证券2024年制定、修订了包括合规管理、反洗钱管理、利益冲突管理、信息隔离墙管理、客户交易行为管理等内容的管理规定、实施细则等多项制度，内部控制水平有所提升。在新的一年，中邮证券在业绩保持增长的同时，希望内控合规水平亦能如新年致辞所言：“我们筑牢合规风控底线，企业发展更加行稳致远。”

　　针对中邮证券收到监管函以及业务经营方面等问题，记者致函中邮证券，截至发稿，尚未获得回复。

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