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　　随着国内理财业的发展，理财观念逐步深入人心，金融理财师成为金字招牌职业，各大金融机构都培养和挖掘了不少优秀金融理财师加盟。作为优秀的金融理财师来说，薪酬待遇以及职业发展空间在近几年都有很大的提升。

　　那么一名“年薪百万”的金融理财师是如何炼成的呢？下面小编就让你们看一下成为专业的理财师需要的必备素质和必经之路吧米乐平台官方网站。

　　无论是销售理财产品还是协助客户进行理财方案的规划，对于理财师的道德品质都有着至高的要求。一个靠欺骗误导客户来达成业务目标的不诚信理财师，职业之路是很难展开的。每年因为误导销售而遭到客户投诉的理财师比比皆是，这完全是自毁前途。

　　理财师需要非常专业的理财知识，并且需不断进修和深化。AFP 资格认证对于理财师来说，应该是基本门槛。CFP 资格认证对于理财师来说是一个需要争取达到的阶段。当然，除了这两个基本证书外，理财师还需要掌握基金、证券、保险(放心保)、期货、税务等多个领域的基础知识，获取一些基本的从业资格证书。对投资特别感兴趣的理财师，还可以考虑去考CFA 专业证书继续进修。

　　考证容易，经验积累难。理财经验不仅包括对各种投资工具的投资研究经验，还包括对客户实际财务情况的判断、规划、分析、指导经验，甚至还包括对宏观经济运行的判断。一名优秀的金融理财师，一定是多领域均有涉及，经验丰富的专家，而经验只能随着其职场发展逐步积累。

　　既然要理财，就涉及到客户资源的问题。在实际工作中，客户资源的多少，很大程度上决定了你的理财师职业道路上升的速度。理财师的工作，就是一个不断和客户打交道的过程，包括新客户的开拓和老客户的维护。客户资源的优劣，更影响到所在金融机构对理财师的评价和职业上升的空间。

　　要点描述：这个准备阶段，从事非理财基础岗位的朋友想成为金融理财师，不仅需要知识技能的培养，想办法更换职位到理财基础类岗位更为重要。比如，银行柜员可能也会涉及到部分销售理财产品的任务，但作为内勤员工，和专职的理财经理或个人客户经理相比尚有较大的差距。如果想成为金融理财师，必须在职位上跳过这个门槛才行，否则对今后发展非常不利。

　　要点描述：在这个阶段，你开始全职从事基础理财工作，例如银行的个金部客户经理和大堂经理，其实就是类似的岗位。当然，此时的工作重点就是帮助客户选择和购买各类理财产品。在这个阶段里，自身学习非常重要，无论是专业知识还是理财经验的积累，包括客户积累都是每天的工作重点。一般这个岗位要求持有AFP 资格及相应的从业资格证书，例如证券、保险、基金等。个人建议，在此阶段最好能考出CFP 资格认证，作为对个人专业能力的肯定米乐平台官方网站米乐平台官方网站，比较有利于后面的发展，而且一定要尽量多积累客户资源。

　　要点描述：很多机构都设有高级理财岗位给一些经验丰富的理财师施展空间，例如银行的贵宾理财。在该阶段，注重的是客户资源和理财经验的积累，专业知识方面对于通过CFP 考试的理财师来说基本上已经不成问题了。一般来说，作为高级理财岗位，就业机构会筛选出相对优秀的理财客户资源进行分配，理财师可以集中精力处理资产较多的客户，对于其资源积累和经验积累大有好处。

　　作为银行来说，可以提供一套金融理财师培养和晋升的完整机制，相对客户资源来说，银行里的客户资源也最为丰富，从草根阶层到超高端富豪阶层都有。另外银行管理层普遍重视理财师的培训，包括AFP 和CFP 等职业考试等。

　　同时，银行平台最大的特点在于，其本身开发的产品较少，代销产品较多，例如基金、保险、黄金、外汇，能训练理财师的综合理财能力和销售能力，积累大量的客户资源。这也是为何优秀的理财师几乎都具有银行从业经验的原因。米乐APP免费下载

　　作为证券和基金来说，其业务比银行要单一很多，一般以证券投资为主，比较考验理财师的投资功底，客户来源也远没有银行那么多。

　　不过随着证监会改革的推进，证券业和基金业可以从事很多之前不能从事的业务，例如传统的融资业务等，产品和投资方向均大大增加，几乎可以媲美信托公司的多元化，接触的客户类型和可选择的产品更多，相信对理财师今后的发展更为有利。

　　学习，已经成为这个不确定的年代里，唯一确定的选择。在这个信息快速更迭的时代，如果不学习，真的要落伍了！你可以拒绝学习，但是你的竞争对手不会。企业要学习，个人要学习，学习新理念、新思维、新知识、新方法、新技能…..

　　无论在什么样的机构和职位，要想成为专业的理财师，一般都需具备理财师的必备素质，米乐APP免费下载然后在理财师的道路上经历几个阶段。无论现在的你在哪个阶段，都要不断学习不断努力，祝愿你早日成为“年薪百万”的理财师！

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